承認された法律の主要条項
経済通貨委員会（ECON）と市民的自由委員会（LIBE）は、賛成93票、棄権14票で圧倒的多数でこの提案に賛成した。欧州委員会が14年以上前に導入したこの法案は、暗号通貨取引所に取引の詳細にアクセスし、保存し、共有することを義務付けている。デジタル資産の送金者と受取人に関する情報は追跡可能となり、管轄当局がアクセスできるようになる。
この提案では、欧州銀行監督局に対し、マネーロンダリングリスクがあると警告された暗号資産サービスプロバイダーの公開登録簿の設置も奨励している。このリストには非準拠のプロバイダーも含まれ、すべてのサービスプロバイダーはテロを含む犯罪行為のリスクを軽減するために資金源を確認しなければならない。
新しいルールの影響
スペイン緑の党議員のアーネスト・ウルタスン氏は欧州議会でこの提案を支持し、その利点を強調した。
- 疑わしい取引の特定と報告を容易にします。
- 違法行為を防止するためにデジタル資産の凍結を可能にします。
- ユーザーが高額の取引を行うことを阻止します。
当初、この法律は1,000ユーロを超える送金を対象としていた。しかし、超党派の合意により、デ・ミニミス規則は削除され、金額に関係なくすべての取引が追跡可能になった。ウルタスン氏は、少額の例外は抜け穴を生み、ユーザーが取引を小額に分割することで規制を回避できるようにすると強調した。また、少額の送金が依然として犯罪行為に結びつく可能性があることも指摘した。
この提案は、取引所のウォレットには影響を与えずに、個人ユーザーが保有する非ホスト型ウォレットを段階的に廃止することを目指しています。ホスト型ウォレットを持つ個人は、1,000ユーロを超える取引を記録し、関係当局に報告する必要があります。
ロシア制裁へのリンク
共同報告者のエーロ・ヘイナルオマ氏は、ロシアのウクライナ侵攻に関連した世界的な制裁が続く中、マネーロンダリング対策の重要性を強調した。制裁はロシアのオリガルヒや政府高官を標的としており、仮想通貨が台頭するにつれルーブルの価値は急落した。これにより、経済制裁を回避するためにデジタル通貨が使用される可能性に対する懸念が高まった。
欧州の暗号通貨規制の今後の動向
欧州議会は、EU議会、欧州委員会、欧州理事会の三者協議が始まる前に、次回の本会議でこの提案に投票する予定だ。
投票に対する反応は様々だ。DeFiスタートアップ企業アンストッパブル・ファイナンスの戦略責任者パトリック・ハンセン氏は、この決定を後退と評したが、戦いはまだ終わっていないと強調した。同氏は、民間の仮想通貨企業や政府機関内に「個人データハニーポット」を作り、ハッキングのリスクを高めるという提案を批判した。投票後、ビットコインの価格は数分以内に2％下落し、47,500ドルから46,400ドルに下落した。
