日本、マネーロンダリング対策として仮想通貨規制を強化

3月2019日に臨時国会が召集され、仮想通貨取引が送金に関するトラベルルールに準拠できるようにする法改正案が提出される予定です。金融活動作業部会（FATF）はXNUMX年から、米国、ドイツ、シンガポールなどの国々と足並みを揃え、日本に対しトラベルルールの導入を強く求めてきました。欧州連合（EU）もMICA（中央銀行間取引協定）の枠組みに基づき、同様の規制の導入に向けて取り組んでいます。

提案されている改正案は、仮想通貨取引所に対し、仮想通貨およびステーブルコインの取引に関する顧客情報を収集・共有することを義務付けるもので、これは既存の現金送金プロトコルに類似しています。国際取引用のSWIFTや国内取引用の全銀システムといったシステムは、既にこのような記録を保持しています。この枠組みは今後、仮想通貨にも適用されます。

ステーブルコインは登録制度を通じて規制される

USDT、USDC、PAXGといった法定通貨にペッグされたステーブルコインは、流通に正式な登録制度が必要となる。2023年XNUMX月以降、改正資金決済法により、制裁対象者による送金が禁止される。暗号資産の普及が進む中、日本は包括的な監視システムの導入を推進することで、その準備を進めている。

暗号資産取引所は、他の取引所への送金時に顧客の氏名と住所を開示する必要があります。国際テロリスト資産凍結法や外国為替及び外国貿易法などの法律のさらなる改正により、これらの取り組みが強化されます。2023年XNUMX月に施行される予定のこの法律により、当局は標的となった個人による取引の時間と場所を追跡できるようになります。

注目すべきは、新法が北朝鮮とイランの核開発計画に関わる個人の金融取引と不動産取引も規制することであり、これまでの国連安全保障理事会決議ではカバーされていなかった欠陥に対処することになる点だ。FATFは、核開発への資金提供を助長する抜け穴を塞ぐため、このような措置を支持してきた。

必要なデータ収集と開示を遵守しない暗号資産取引所は、行政罰、是正命令、さらには違反に対する刑事訴追を受ける可能性があります。驚くべきことに、この法律は、コンプライアンス基準の遵守が困難で詐欺に遭いやすいにもかかわらず、新しい暗号資産には適用されていません。CryptoChipyは注意を促し、リスクの高いコインと事業の警告リストを提供しています。

当局は暗号通貨規制の強化を推進

匿名性とプライバシーの確保が評価されている暗号通貨は、普及が進み、経済にとって機会と課題の両方をもたらしています。暗号通貨は個人に経済的な力を与える一方で、違法行為を助長する側面もあります。

政府間組織であるFATFは、マネーロンダリングとテロ資金供与対策として、グローバルトラベルルールを導入しました。このルールでは、金融機関に対し、仮想資産取引の送金者と受益者の詳細情報の共有を義務付けています。しかし、FATFは世界的なコンプライアンス促進の成果は限定的であると報告しています。4月に実施された調査では、調査対象国の半数以上でAML（マネーロンダリング対策）とCFT（テロ資金供与対策）の規制が不十分であることが明らかになりました。

日本の仮想通貨取引所は3月以来、FATFのトラベルルールの遵守について政府と交渉を続けてきました。日本の金融庁（FSA）はこれらのルールの枠組みを義務付けていますが、取引所はコンプライアンスコストの高さを懸念しています。

最近、日本は暗号資産規制の取り組みを強化しています。現在、法律によりステーブルコインの発行は認可を受けた銀行機関に限定されており、経済産業省はWeb3分野におけるイノベーションを促進するためにWeb3政策室を設置しています。